Настройки шрифта
Arial
Times New Roman
Межбуквенное расстояние
Стандартное
Увеличенное
Большое
Цветовая схема
Черным
по белому
по белому
Белым
по черному
по черному
"Раньше были биты, а сейчас смартфоны и компьютеры". Следователь об инструментах мошенников
08/08/2024 10:08
С развитием информационного общества жизнь простых людей стала более удобной. Современные информационно-коммуникационные технологии (ИКТ) делают доступнее общение, знания и услуги. Но при этом высокие технологии несут в себе ряд угроз. Аферисты научились использовать технологический прогресс для преступного обогащения. Корреспондент БЕЛТА побеседовал со следователем по особо важным делам главного управления цифрового развития предварительного следствия Следственного комитета Беларуси Татьяной Шаюк и узнал новые факты о современном мошенничестве.
- Расскажите, как часто в нашей стране фиксируются киберпреступления.
- Для ответа на этот вопрос достаточно будет привести статистику. За 2023 год в Беларуси совершено 85 374 преступления, из них 18 321 - по линии противодействия киберпреступности, что составляет 21,5%. За первые шесть месяцев 2024 года из совершенных 36 155 преступлений 10 099 относятся к киберпреступлениям. В процентном отношении это 27,9%. Таким образом, на сегодняшний день более четверти преступлений совершаются в сфере ИКТ. Если говорить про мошеннические преступления, то в 2023 году их было 11 715.
Развитие общества и технологий сказывается и на преступности. Мошенники все чаще задействуют в своих преступных целях блага технологического прогресса. Используются цифровые технологии и интернет. Если раньше воры похищали деньги граждан из их карманов в общественном транспорте, то сейчас - через доступ к банковской карте.
- Можно ли выделить конкретную мошенническую схему, которую аферисты используют сегодня?
- Мы можем отметить рост в 2024 году количества мошенничеств, совершаемых по так называемой схеме Fake boss. Для ее реализации преступники изучают существующие в мессенджерах чаты и определяют среди них те, которые используются для общения в трудовых коллективах. После этого они собирают информацию об организации в открытых источниках, получают сведения о руководителях и создают учетные записи от их имени. Далее с помощью такой учетной записи мошенники вступают в переписку с участниками чата. Используя высокое доверие к руководителю, преступники под различными предлогами склоняют потерпевших к сообщению реквизитов доступа к банковским счетам, перечислению или передаче курьерам денег.
Псевдоруководитель связывается с "подчиненными" через мессенджер, чаще всего Telegram или Viber, и предупреждает о предстоящем разговоре с якобы сотрудниками КГК, КГБ, МВД, Национального банка или других ведомств и государственных органов. При этом используются как реальные данные представителей указанных ведомств, так и вымышленные. Для убедительности потенциальным жертвам присылают фотографии удостоверений, постановлений на проведение обыска и прочих документов.
Особенно массово данная схема обмана применяется в сферах образования и здравоохранения. При этом работники предприятий агропромышленного комплекса и продовольствия - также в числе потерпевших.
Важно отметить, что преступники редко используют одну мошенническую схему в чистом виде. Часто они их комбинируют между собой.
- Приведите, пожалуйста, какой-нибудь реальный пример того, как работает схема с лжеруководителем.
- Учителю одной из районных школ написали от имени директора. Для большей убедительности в учетной записи преступников, кроме реальных фамилии, имени и отчества, была использована настоящая фотография руководителя. Псевдодиректор в переписке рассказал о проведении внеплановой проверки в отделе кадров и бухгалтерии новым куратором от Министерства образования.
Звонок "проверяющего" не заставил себя долго ждать. "Представитель министерства" сообщил о преступной схеме, в которой якобы задействована бухгалтер школы. Педагогу нужно было обратиться в Национальный банк Беларуси для исключения ее карты из преступной схемы вывода денежных средств. Чтобы зафиксировать происходящее, мошенники убедили женщину включить в мессенджере Telegram камеру в режиме "просмотр экрана". Это позволило преступникам получить доступ к ее банковским счетам. По итогу учитель лишилась почти Br1,5 тыс.
При этом потерпевшая знала о такой схеме мошенничества.
- Какие советы вы можете дать гражданам, чтобы они не попались на уловки аферистов?
- Чтобы не стать жертвой мошенников, при поступлении сообщения или звонка от руководителя с подобным содержанием, нужно убедиться в правильности названия аккаунта и номера телефона. Необходимо понимать, настоящий это руководитель или нет. Еще лучше будет связаться с начальником по городскому или мобильному телефону.
Важно обратить внимание на наличие или отсутствие на экране переписки уведомлений "добавить" и "заблокировать". Это будет говорить о том, есть ли у вас на телефоне в контактах этот человек.
Необходимо также сделать паузу в общении и обсудить сложившуюся ситуацию с кем-то из знакомых или близких.
- Как лучше доносить до граждан информацию о мошенничестве в интернете?
- На наш взгляд, профилактика будет эффективнее, если проводить ее точечно. Для этого Следственный комитет рассылает по организациям информационные письма. В выступлениях перед трудовыми коллективами это постоянно проговаривается. При этом для каждой группы граждан мы находим разные слова: отдельно для педагогов, для врачей и так далее.
- Как мошенникам удается убеждать людей отдать им деньги?
- Очевидно, что преступники используют в своих целях определенные приемы социальной инженерии и психологические особенности человека. Нет такого, чтобы с разными потерпевшими общались одинаково. У преступников есть свои так называемые разговорники, шаблонные фразы, которые они используют в общении с жертвой. С помощью этих фраз преступники входят в доверие к человеку, развеивают его сомнения и в конечном счете заставляют выполнять то, что им нужно.
Также в своих аферах преступники опираются на авторитет: руководителя, правоохранительных органов.
- Как обстоят дела с подобными преступлениями в других странах?
- Проблема преступлений в сфере ИКТ характерна для абсолютно всех стран. Вопрос только в том, что и как похищается. Для Европы больше характерен вещевой кардинг. Эта схема заключается в том, что мошенники получают сведения о банковских реквизитах человека. С помощью них преступники покупают дорогой товар. Потом купленная вещь сразу же продается. Таким образом аферисты и получают преступную прибыль.
Для постсоветского пространства более характерны вишинг и фишинг. От страны к стране будет отличаться способ воздействия на граждан. В Беларуси и России чаще всего используются схемы с предложениями инвестировать в криптобиржи или "застраховать" деньги. У каждого есть банковская карточка с определенной суммой денег либо возможность получения кредита для личных нужд.
Стоит отметить, что чаще всего схемы мошенничества первоначально появляются в России. Потом с разбежкой в две-три недели приходят к нам, в Беларусь.
- На ваш взгляд, будет ли снижаться количество таких преступлений?
- Дальше будет еще больше преступлений, связанных с мошенничеством с использованием ИКТ. Преступники будут совершенствовать свои знания и навыки работы в интернете, будут изобретать новые схемы обмана граждан. Уже сейчас аферисты применяют новые, более сложные технологии для преступного заработка. С помощью искусственного интеллекта, например, создают ролики, где знаменитости якобы рекомендуют гражданам вложить деньги в ту или иную компанию. С течением времени такие технологии будут становиться только доступнее.
При этом изменился и объект преступления. Если в советское время воровали карточки, 1990-е годы - доллары, золото и запрещенку, то сейчас - информацию. То есть сейчас первична нематериальная кража, или нематериальное мошенничество. Аферисты узнают реквизиты аккаунта или платежных средств и уже потом добираются до денег.
Поменялись и ресурсы достижения преступных целей. Мы приходим к тому, что у нас на рабочих столах компьютеры, а в руках телефоны, множество гаджетов, которые мы используем в повседневной жизни и без которых обойтись не можем. И у преступников есть все то же самое, поэтому они используют ресурсы, которые у них есть. Раньше это была бита. Сейчас это мобильный телефон либо компьютер.
В то же время и правоохранители не стоят на месте. Например, в Следственном комитете было создано главное управление цифрового развития предварительного следствия. С созданием данного структурного подразделения появилась возможность концентрации специалистов из одной области в одном месте. Это позволяет работать намного эффективнее. Наше управление изучает и анализирует все дела, связанные с современным мошенничеством, ищет способы установления преступников и способы противодействия им.
Справочно. Несмотря на недолгое время существования главного управления цифрового развития предварительного следствия, можно отметить ряд его достижений. Так, ГУЦРПС удалось раскрыть и пресечь деятельность четырех крупнейших транснациональных организованных преступных групп, которые за последние три года совершили более 25 тыс. преступлений на общую сумму более Br8 млн.
С мая по июнь 2023 года проведены четыре крупные операции по противодействию незаконному обороту средств платежа. В результате пресечена деятельность четырех разных нелегальных группировок под руководством четырех крупных "дроповодов". Всего в 2023 году следователи привлекли к уголовной ответственности более 500 дропов. (Дропы занимаются тем, что за деньги снабжают мошенников банковскими картами и SIM-картами.)
Также сегодня возросла важность борьбы с незаконными действиями в отношении криптовалюты. Она используется для финансирования экстремистской деятельности, легализации денег, полученных от преступной деятельности. В течение последних двух лет следователи установили и пресекли преступную деятельность четырех крупных "теневых" операторов обмена криптовалют. Только по одному такому уголовному делу следствием из цифровой среды "серого" криптообменника выведены криптовалюта и электронные деньги на общую сумму более Br80 млн.
Следственным комитетом выявляются и пресекаются факты "цифровых взяток", когда должностные лица получают незаконное вознаграждение в виде криптовалюты. Так, по ранее находившемуся в производстве ГУЦРПС уголовному делу следователи установили более 160 эпизодов систематического получения (на протяжении четырех лет) должностным лицом взяток в криптовалюте на общую сумму более Br600 тыс.
Стоит упомянуть и то, что в январе 2024 года была установлена и пресечена преступная деятельность пяти офисов мошеннического колл-центра, функционировавших на протяжении 5 лет в Минске. Офисы похищали деньги с помощью вишинга. По непосредственно возникшему подозрению задержаны более 50 участников этой преступной группы.
- Расскажите, как часто в нашей стране фиксируются киберпреступления.
- Для ответа на этот вопрос достаточно будет привести статистику. За 2023 год в Беларуси совершено 85 374 преступления, из них 18 321 - по линии противодействия киберпреступности, что составляет 21,5%. За первые шесть месяцев 2024 года из совершенных 36 155 преступлений 10 099 относятся к киберпреступлениям. В процентном отношении это 27,9%. Таким образом, на сегодняшний день более четверти преступлений совершаются в сфере ИКТ. Если говорить про мошеннические преступления, то в 2023 году их было 11 715.
Развитие общества и технологий сказывается и на преступности. Мошенники все чаще задействуют в своих преступных целях блага технологического прогресса. Используются цифровые технологии и интернет. Если раньше воры похищали деньги граждан из их карманов в общественном транспорте, то сейчас - через доступ к банковской карте.
- Можно ли выделить конкретную мошенническую схему, которую аферисты используют сегодня?
- Мы можем отметить рост в 2024 году количества мошенничеств, совершаемых по так называемой схеме Fake boss. Для ее реализации преступники изучают существующие в мессенджерах чаты и определяют среди них те, которые используются для общения в трудовых коллективах. После этого они собирают информацию об организации в открытых источниках, получают сведения о руководителях и создают учетные записи от их имени. Далее с помощью такой учетной записи мошенники вступают в переписку с участниками чата. Используя высокое доверие к руководителю, преступники под различными предлогами склоняют потерпевших к сообщению реквизитов доступа к банковским счетам, перечислению или передаче курьерам денег.
Псевдоруководитель связывается с "подчиненными" через мессенджер, чаще всего Telegram или Viber, и предупреждает о предстоящем разговоре с якобы сотрудниками КГК, КГБ, МВД, Национального банка или других ведомств и государственных органов. При этом используются как реальные данные представителей указанных ведомств, так и вымышленные. Для убедительности потенциальным жертвам присылают фотографии удостоверений, постановлений на проведение обыска и прочих документов.
Особенно массово данная схема обмана применяется в сферах образования и здравоохранения. При этом работники предприятий агропромышленного комплекса и продовольствия - также в числе потерпевших.Важно отметить, что преступники редко используют одну мошенническую схему в чистом виде. Часто они их комбинируют между собой.
- Приведите, пожалуйста, какой-нибудь реальный пример того, как работает схема с лжеруководителем.
- Учителю одной из районных школ написали от имени директора. Для большей убедительности в учетной записи преступников, кроме реальных фамилии, имени и отчества, была использована настоящая фотография руководителя. Псевдодиректор в переписке рассказал о проведении внеплановой проверки в отделе кадров и бухгалтерии новым куратором от Министерства образования.
Звонок "проверяющего" не заставил себя долго ждать. "Представитель министерства" сообщил о преступной схеме, в которой якобы задействована бухгалтер школы. Педагогу нужно было обратиться в Национальный банк Беларуси для исключения ее карты из преступной схемы вывода денежных средств. Чтобы зафиксировать происходящее, мошенники убедили женщину включить в мессенджере Telegram камеру в режиме "просмотр экрана". Это позволило преступникам получить доступ к ее банковским счетам. По итогу учитель лишилась почти Br1,5 тыс.
При этом потерпевшая знала о такой схеме мошенничества.
- Какие советы вы можете дать гражданам, чтобы они не попались на уловки аферистов?
- Чтобы не стать жертвой мошенников, при поступлении сообщения или звонка от руководителя с подобным содержанием, нужно убедиться в правильности названия аккаунта и номера телефона. Необходимо понимать, настоящий это руководитель или нет. Еще лучше будет связаться с начальником по городскому или мобильному телефону.
Важно обратить внимание на наличие или отсутствие на экране переписки уведомлений "добавить" и "заблокировать". Это будет говорить о том, есть ли у вас на телефоне в контактах этот человек.
Необходимо также сделать паузу в общении и обсудить сложившуюся ситуацию с кем-то из знакомых или близких.
- Как лучше доносить до граждан информацию о мошенничестве в интернете?
- На наш взгляд, профилактика будет эффективнее, если проводить ее точечно. Для этого Следственный комитет рассылает по организациям информационные письма. В выступлениях перед трудовыми коллективами это постоянно проговаривается. При этом для каждой группы граждан мы находим разные слова: отдельно для педагогов, для врачей и так далее.
- Как мошенникам удается убеждать людей отдать им деньги?
- Очевидно, что преступники используют в своих целях определенные приемы социальной инженерии и психологические особенности человека. Нет такого, чтобы с разными потерпевшими общались одинаково. У преступников есть свои так называемые разговорники, шаблонные фразы, которые они используют в общении с жертвой. С помощью этих фраз преступники входят в доверие к человеку, развеивают его сомнения и в конечном счете заставляют выполнять то, что им нужно.
Также в своих аферах преступники опираются на авторитет: руководителя, правоохранительных органов.
- Как обстоят дела с подобными преступлениями в других странах?
- Проблема преступлений в сфере ИКТ характерна для абсолютно всех стран. Вопрос только в том, что и как похищается. Для Европы больше характерен вещевой кардинг. Эта схема заключается в том, что мошенники получают сведения о банковских реквизитах человека. С помощью них преступники покупают дорогой товар. Потом купленная вещь сразу же продается. Таким образом аферисты и получают преступную прибыль.
Для постсоветского пространства более характерны вишинг и фишинг. От страны к стране будет отличаться способ воздействия на граждан. В Беларуси и России чаще всего используются схемы с предложениями инвестировать в криптобиржи или "застраховать" деньги. У каждого есть банковская карточка с определенной суммой денег либо возможность получения кредита для личных нужд.
Стоит отметить, что чаще всего схемы мошенничества первоначально появляются в России. Потом с разбежкой в две-три недели приходят к нам, в Беларусь.
- На ваш взгляд, будет ли снижаться количество таких преступлений?
- Дальше будет еще больше преступлений, связанных с мошенничеством с использованием ИКТ. Преступники будут совершенствовать свои знания и навыки работы в интернете, будут изобретать новые схемы обмана граждан. Уже сейчас аферисты применяют новые, более сложные технологии для преступного заработка. С помощью искусственного интеллекта, например, создают ролики, где знаменитости якобы рекомендуют гражданам вложить деньги в ту или иную компанию. С течением времени такие технологии будут становиться только доступнее.
При этом изменился и объект преступления. Если в советское время воровали карточки, 1990-е годы - доллары, золото и запрещенку, то сейчас - информацию. То есть сейчас первична нематериальная кража, или нематериальное мошенничество. Аферисты узнают реквизиты аккаунта или платежных средств и уже потом добираются до денег.
Поменялись и ресурсы достижения преступных целей. Мы приходим к тому, что у нас на рабочих столах компьютеры, а в руках телефоны, множество гаджетов, которые мы используем в повседневной жизни и без которых обойтись не можем. И у преступников есть все то же самое, поэтому они используют ресурсы, которые у них есть. Раньше это была бита. Сейчас это мобильный телефон либо компьютер.
В то же время и правоохранители не стоят на месте. Например, в Следственном комитете было создано главное управление цифрового развития предварительного следствия. С созданием данного структурного подразделения появилась возможность концентрации специалистов из одной области в одном месте. Это позволяет работать намного эффективнее. Наше управление изучает и анализирует все дела, связанные с современным мошенничеством, ищет способы установления преступников и способы противодействия им.
Справочно. Несмотря на недолгое время существования главного управления цифрового развития предварительного следствия, можно отметить ряд его достижений. Так, ГУЦРПС удалось раскрыть и пресечь деятельность четырех крупнейших транснациональных организованных преступных групп, которые за последние три года совершили более 25 тыс. преступлений на общую сумму более Br8 млн.
С мая по июнь 2023 года проведены четыре крупные операции по противодействию незаконному обороту средств платежа. В результате пресечена деятельность четырех разных нелегальных группировок под руководством четырех крупных "дроповодов". Всего в 2023 году следователи привлекли к уголовной ответственности более 500 дропов. (Дропы занимаются тем, что за деньги снабжают мошенников банковскими картами и SIM-картами.)
Также сегодня возросла важность борьбы с незаконными действиями в отношении криптовалюты. Она используется для финансирования экстремистской деятельности, легализации денег, полученных от преступной деятельности. В течение последних двух лет следователи установили и пресекли преступную деятельность четырех крупных "теневых" операторов обмена криптовалют. Только по одному такому уголовному делу следствием из цифровой среды "серого" криптообменника выведены криптовалюта и электронные деньги на общую сумму более Br80 млн.
Следственным комитетом выявляются и пресекаются факты "цифровых взяток", когда должностные лица получают незаконное вознаграждение в виде криптовалюты. Так, по ранее находившемуся в производстве ГУЦРПС уголовному делу следователи установили более 160 эпизодов систематического получения (на протяжении четырех лет) должностным лицом взяток в криптовалюте на общую сумму более Br600 тыс.
Стоит упомянуть и то, что в январе 2024 года была установлена и пресечена преступная деятельность пяти офисов мошеннического колл-центра, функционировавших на протяжении 5 лет в Минске. Офисы похищали деньги с помощью вишинга. По непосредственно возникшему подозрению задержаны более 50 участников этой преступной группы.